為貫徹落實省、市分公司對于理財業(yè)務(wù)的發(fā)展要求，推動理財業(yè)務(wù)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，福鼎郵政積極響應(yīng)上級工作部署，高效組織理財銷售工作。截至6月28日，理財月日均保有量達2.16億元，列寧德全市第一 ；本年理財累計銷量2.4億元，列寧德全市第一 ；其中二三年理財累計銷售1483萬元，規(guī)模列寧德全市第二。在“618財富節(jié)”中，實現(xiàn)定制理財累計銷量568萬元，完成率146%，總量和完成率均列寧德全市第一，是寧德全市唯一一個達成“618財富節(jié)”定制理財目標單位。

　　細分客戶，精準定位

　　理財業(yè)務(wù)主要是針對有風(fēng)險承受能力及不滿足于銀行固定存款收益的客戶，通過充分利用CRM系統(tǒng)篩出具有理財意向的目標客戶進行精準定位，尤其是辦理過他行理財、他行定期的客戶。提前了解目標客戶的特性，針對其產(chǎn)品偏好擬定適合推薦的理財產(chǎn)品，充分做好目標客戶的二次細分。通過細致摸排，鎖定理財意向客戶，結(jié)合清晰的客戶畫像，對癥下藥，提高理財產(chǎn)品的成交率。

　　“4R”營銷，活動建聯(lián)

　　轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的營銷觀念，施行“以客戶為中心”的“4R”營銷策略，建立與客戶的長期聯(lián)絡(luò)和互動，挖掘客戶理財需求，引導(dǎo)客戶理財愛好。通過線下開展常態(tài)化養(yǎng)客活動、節(jié)假日營銷活動等，特設(shè)理財產(chǎn)品宣傳環(huán)節(jié)，搭載理財產(chǎn)品銷售；線上推行手機銀行非金融增值服務(wù)等，深化理財客戶活動建聯(lián)。同時在日常的電話聯(lián)絡(luò)、廳堂的陣地營銷、外出的走訪拓客中，全面宣傳我行理財產(chǎn)品，助力理財快速上量。

　　落實督導(dǎo)，強化管控

　　實行包掛網(wǎng)點制度，領(lǐng)導(dǎo)層、金融部輪番針對理財業(yè)務(wù)發(fā)展落后的網(wǎng)點實行督導(dǎo)幫扶，通過網(wǎng)點現(xiàn)場檢視、理財業(yè)務(wù)再培訓(xùn)及話術(shù)再通關(guān)，確保13個網(wǎng)點全面破零。在近期開展的“618財富節(jié)”活動中，專項精心部署，通過設(shè)立日平臺，按排班制每日安排2-3個網(wǎng)點出單理財，并設(shè)置管控機制，針對未達目標的網(wǎng)點組織集中電聯(lián)進行追控，確保業(yè)務(wù)全面發(fā)展。（福建郵政工會）