江蘇省分公司、省郵政工會(huì)聚焦中高端客戶(hù)維護(hù)和臨界客戶(hù)提檔升級(jí)，積極推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。對(duì)內(nèi)，聚焦中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)能力提升，以資產(chǎn)配置為核心，推進(jìn)中高端客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)工作，實(shí)現(xiàn)代理金融服務(wù)能力由服務(wù)“長(zhǎng)尾客戶(hù)”向“頭部客戶(hù)”延伸。對(duì)外，聚焦高凈值客戶(hù)資產(chǎn)收益升級(jí)，策劃形式多樣的投資者參與活動(dòng)，提升中高端客戶(hù)體驗(yàn)和銀行理財(cái)綜合收益，打造客戶(hù)信賴(lài)的財(cái)富管理品牌。江蘇結(jié)存白金級(jí)及以上客戶(hù)28.1萬(wàn)戶(hù)，今年以來(lái)凈增5.14萬(wàn)戶(hù)，客戶(hù)規(guī)模和今年凈增均列全國(guó)第一。

　　一是打造系列活動(dòng)，提供管戶(hù)抓手。全省統(tǒng)一組織策劃“財(cái)富晉級(jí)”系列活動(dòng)，圍繞財(cái)富體檢、投資規(guī)劃、產(chǎn)品配置、合格投資者認(rèn)證、資產(chǎn)提升等維度，策劃“財(cái)富晉級(jí)五項(xiàng)行動(dòng)”，協(xié)同寄遞業(yè)務(wù)，將蘇州大閘蟹作為行動(dòng)達(dá)標(biāo)“蟹禮”。通過(guò)“財(cái)富規(guī)劃”健診活動(dòng)，引導(dǎo)客戶(hù)完成財(cái)富體檢、出具投資報(bào)告；通過(guò)“資產(chǎn)配置”體驗(yàn)活動(dòng)，引導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金、理財(cái)、資管產(chǎn)品，提高客戶(hù)產(chǎn)品粘度；通過(guò)“高端客戶(hù)”品鑒活動(dòng)，做好高凈值客戶(hù)回饋，促進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn)提升。

　　二是開(kāi)展財(cái)富論壇，提升品牌形象。聯(lián)合基金公司、保險(xiǎn)公司等三方資源，持續(xù)開(kāi)展財(cái)富論壇活動(dòng)，以宣導(dǎo)資產(chǎn)配置理念、講解市場(chǎng)投資觀點(diǎn)為主，以采摘、垂釣等活動(dòng)為輔，寓教于樂(lè)，塑造“郵銀財(cái)富”理財(cái)更專(zhuān)業(yè)、服務(wù)更貼心的品牌形象。今年以來(lái)全省開(kāi)展財(cái)富論壇活動(dòng)350場(chǎng)、財(cái)富網(wǎng)沙5813場(chǎng)，覆蓋財(cái)富客戶(hù)超6萬(wàn)人。

　　三是推廣系統(tǒng)應(yīng)用，提高管戶(hù)效率。從“管”、“用”和“識(shí)”三大方面開(kāi)展系統(tǒng)應(yīng)用分崗培訓(xùn)，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工差異化應(yīng)用總行CRM平臺(tái)和省內(nèi)智能營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)兩套系統(tǒng)管戶(hù)工具。其中支局長(zhǎng)聚焦7個(gè)模塊進(jìn)行培訓(xùn)，側(cè)重于如何“管”；理財(cái)經(jīng)理聚焦4個(gè)模塊，側(cè)重于如何“用”；大堂經(jīng)理聚焦2個(gè)模塊，側(cè)重于如何“識(shí)”。授課結(jié)束后，對(duì)各崗位人員進(jìn)行考試通關(guān)，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。

　　四是搭建課程體系，提升管戶(hù)能力。組織全省財(cái)富顧客研發(fā)“旺季訓(xùn)練營(yíng)”課程體系，涵蓋重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、關(guān)鍵客戶(hù)維護(hù)、系統(tǒng)功能應(yīng)用等多個(gè)維度，教授理財(cái)經(jīng)理找對(duì)目標(biāo)客戶(hù)、找準(zhǔn)客戶(hù)需求、找出產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)，持續(xù)提升隊(duì)伍營(yíng)銷(xiāo)能力。在總部第七屆十佳理財(cái)經(jīng)理大賽中，江蘇代表隊(duì)獲得團(tuán)體第一的優(yōu)秀成績(jī)。